Documentación de sacar dinero del Reino Unido

Pronto viajaré a Pakistán desde el Reino Unido.

Me gustaría llevar £ 8000 conmigo, según las reglas, no es necesario declarar nada por debajo de los 10.000 euros.

¿Cómo puedo guardar documentación además del retiro bancario de llevar este dinero conmigo en mis vacaciones? Soy ciudadano paquistaní y pronto seré británico también en los próximos años, si es relevante. En el pasado, tomé dinero, pero no tengo pruebas de llevar dinero a PK que no sea un retiro bancario.

Por supuesto, el dinero es legal proveniente de mi salario, pero cuáles son los resultados si lo declaro (aunque no estoy seguro de cómo)

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¿Por qué quiero viajar con dinero y enviarlo a través de bancos, etc.?

Debido a que podría necesitar el mismo dinero de regreso al Reino Unido, así que no quiero convertir la moneda dos veces o incluso una vez para evitar las bajas tasas que obtendré de los bancos aquí a veces con tarifas adicionales.

También obtengo buenas tasas de conversión en el mercado local y luego envío en línea o a través de bancos.

Al tipo de cambio de hoy, eso es un poco menos de € 10,000, pero ¿quién sabe cuál será el tipo de cambio la próxima semana? Puede que tenga que declararlo.

Puedo decirle qué puede suceder si necesita declararlo, pero no lo haga. En el área de salidas del aeropuerto, te encontrarás con uno de los perros detectores de divisas del Reino Unido y te alertará. Debido a que no lo ha declarado, si está por encima del límite, la moneda puede ser incautada y tendrá que pasar por un proceso bastante molesto para intentar recuperarla. Pero también podría recibir una multa de £ 5,000, que es más de la mitad de lo que llevas.

Si haces llenar la declaración, se le cae de una copia de la declaración a un cuadro de gota en el aeropuerto, y mantener una segunda copia en usted. Luego muestra el formulario de declaración si se le solicita. Puede completar este formulario en el aeropuerto, o completarlo en línea e imprimir dos copias antes de viajar.

También puede resultarle útil llevar documentación de la fuente de los fondos, como recibos de sueldo y extractos bancarios, en caso de que haya alguna pregunta. Si los funcionarios de aduanas tienen razones para creer que la moneda está relacionada con actividades delictivas, de todos modos pueden aprovecharla.

Lo que sucede si lleva más de 10.000 euros y completa el formulario como debe es que será procesado y archivado por las autoridades y podría desencadenar una investigación sobre el origen de los fondos (en el Reino Unido, creo que HM Revenue & La Aduana y la Agencia Nacional del Crimen están a cargo de esto, otros países tienen agencias similares). Si obtuvo los fondos legalmente y puede documentar eso (por ejemplo, con recibos de sueldo y extractos bancarios que demuestren que ahorró el dinero durante varios meses / años), esto no debería ser una preocupación. En muchos casos, no pasará nada y ni siquiera tendrá que demostrarlo (y sospecho que para una transferencia única por encima del límite, ese es el resultado más probable).

Tenga en cuenta que lo mismo podría suceder si realiza un depósito grande (o una serie de depósitos medianos y grandes) en un banco, etc. La idea detrás de estas reglas es luchar contra el lavado de dinero. Las personas que obtuvieron grandes sumas de dinero de actividades delictivas o no pagaron los impuestos como deberían, de alguna manera querrán devolver el dinero al circuito financiero regular para usarlo y esa es una buena ocasión para atraparlos. Las restricciones a las transferencias de efectivo (o, en algunos países, las transacciones de efectivo) están diseñadas para hacer que sea más difícil hacerlo legalmente.

Pero siempre que pueda mostrar de dónde proviene el dinero, no hay nada ilegal en transferir grandes cantidades de dinero dentro y fuera del país (ya sea por transferencia bancaria o en efectivo) y sin implicaciones fiscales adicionales ni nada.

Transferencia bancaria. Llevar grandes cantidades de efectivo a mano a cualquier lugar, especialmente a través de las fronteras internacionales, es completamente idiota a menos que esté haciendo algo ilegal con él, donde la documentación conduciría rápidamente a ser atrapado. Pero la documentación es exactamente lo que quieres aquí. Por lo tanto, realice una transferencia bancaria, pague la tarifa (¡muy razonable!) Y tenga una buena documentación de la transferencia en sus extractos bancarios en ambos extremos.